中华耆英会讲座 为长者讲解遗嘱与信托

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【大澳门威尼斯人赌场官网2023年04月06日讯】(大澳门威尼斯人赌场官网记者刘景烨波士顿报导)人们应在健康、清醒的时候订立遗嘱与信托,否则身后的财产将由政府处理,消耗多,效率低。

4月5日上午,中华耆英会在波士顿华埠的康乐楼举办“遗嘱与信托”讲座,请资深律师为长者们讲解规划身后财产的注意事项。

当天的主讲人是贝洛迪法律集团的贝洛迪律师(Peter Bellotti)、马基律师(Joe Markey)和霍根律师(Julia Hogan)。现场有粤语翻译。听众积极提问,现场气氛活跃。

提前立遗嘱 高效分遗产

讲座开始,耆英会的行政副主任张青梅介绍了主题,并谈到,她本人已经设立了信托。她认为,各位不论年龄多大,都应提前订立遗嘱和信托,以保护财产和家人利益。

霍根概括道,遗嘱的内容,简单来说就是“谁将得到什么”以及“谁来执行”。这份文件将确保遗嘱订立者的身后财产能按照此人的意愿分配。

如果一人在没有立遗嘱的情况下死亡,霍根说,那么这就是“对你财产的最大浪费”。她说,这种情况下,州政府将接管此人的财产,并按照法律规定的继承次序来分配。这会导致遗产被以最大的程度征税,以最慢的效率分配。

4月5日,波士顿中华耆英会举办讲座。左起:贝洛迪法律集团成员Kristin Chiu、Julia Hogan、Peter Bellotti、Joe Markey、耆英会行政副主任张青梅。(刘景烨/大澳门威尼斯人赌场官网)

建立信托 减少交税

霍根谈到,除了遗嘱之外,大家还应考虑建立“生前信托”(Living Trust),并指定受益人。

与遗嘱不同的是,信托的受益人不需要经历漫长的法律程序,而在订立者离世后将立刻受益。

信托财产不是遗产税的征缴对象。受益人不须缴纳遗产税,只要缴纳普通的所得税和财产税就行了。

信托和遗嘱都要设立

霍根建议,大家要同时设立信托和遗嘱。因为信托只能管理写入文件内的财产,不包括订立者可能遗漏的其它财产,也不能为未成年子女指定监护人。

她举例说,有人在建立信托之后中了彩票,然而不久后就离世了,那么这笔奖金就不在信托的管理范围之内了。

关于个人应如何设立信托和遗嘱,霍根说,每个人的财产情况和规划目标不一样。有些人的财产结构复杂,有些人的简单;有些人的主要目标是避税,有些人则想避开离世前的巨额医疗账单……她说,专业的律师会根据个案情况,为此人定制最合适的规划方案。

此外,遗嘱订立人还应写好“财务授权书”和“医疗授权书”。霍根举例说,当你意识不清的时候,如果没有授权书,那么医生可以不听从哪怕是你孩子的意见。所以,如果希望让自己信任的人来做决定,那么最好提前写好授权书。

4月5日波士顿中华耆英会讲座,贝洛迪律师(Peter Bellotti)为长者们讲解遗嘱和信托。(刘景烨/大澳门威尼斯人赌场官网)

理清财产清单

贝洛迪律师强调,在订立遗嘱、建立信托的同时,大家一定要理清财产清单,包括账户密码,以便所有的财产都得到妥善处理。麻州的法律规定,一个银行账户如果长时间无人理会,那么就会被当作“遗弃账户”处理。

他强调,在意识清楚的时候做好信托、遗嘱、授权书、财产清单等法律文件。一旦出现意外,这些文件将使相关人士和财产得到最好的保护。◇

责任编辑:冯文鸾

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